Modèle de lettre
Lettre de changement de bénéficiaire d'une assurance vie

Modèle de lettre clair et efficace pour modifier le bénéficiaire de votre assurance vie en toute simplicité et conformité.

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Objet : Demande de modification de la clause bénéficiaire de mon contrat d'assurance-vie

Madame, Monsieur,

Je suis titulaire du contrat d’assurance-vie n°[numéro du contrat], souscrit auprès de votre compagnie le [date de souscription], dont je suis l’assuré(e) et le souscripteur (ou la souscriptrice).

Par la présente, je souhaite procéder à la modification de la clause bénéficiaire de ce contrat, conformément aux dispositions prévues par l’article L132-8 du Code des assurances. Je vous prie donc de bien vouloir prendre en compte ce changement et de mettre à jour les informations relatives aux bénéficiaires désignés.

Ainsi, je vous remercie de bien vouloir annuler la clause bénéficiaire actuellement en vigueur et de la remplacer par la clause suivante :

« Je désigne comme bénéficiaire(s) du contrat d’assurance-vie n°[numéro du contrat] :

[Nom, prénom, date de naissance, lien de parenté, adresse du nouveau bénéficiaire principal] ;

À défaut, [Nom, prénom, date de naissance, lien de parenté, adresse du bénéficiaire de second rang, le cas échéant]. »

Je vous précise que cette modification intervient de mon plein gré, sans pression ni contrainte, et qu'elle n’a pas été acceptée par le ou les bénéficiaires précédemment désignés. Par conséquent, conformément à l’article L132-9 du Code des assurances, cette modification est entièrement valable et opposable à tous.

Vous trouverez ci-joint une copie de ma pièce d’identité en cours de validité, ainsi que tout autre document que vous jugerez utile pour procéder à cette modification.

Je vous saurais gré de bien vouloir m’adresser un avenant à mon contrat, actant la nouvelle désignation bénéficiaire, dans les meilleurs délais.

Je vous remercie par avance de votre diligence et reste à votre disposition pour toute information complémentaire.

Veuillez agréer, Madame, Monsieur, l’expression de mes salutations distinguées.

[Nom et prénom]

[Signature]

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Objet : Demande de modification de la clause bénéficiaire de mon contrat d'assurance-vie

Madame, Monsieur,

Je vous informe que je suis le souscripteur (ou la souscriptrice) et l’assuré(e) du contrat d’assurance-vie n°[numéro du contrat], souscrit auprès de votre compagnie en date du [date de souscription].

Par la présente, je sollicite la modification de la clause bénéficiaire de ce contrat, conformément aux dispositions de l’article L132-8 du Code des assurances. Je vous prie de bien vouloir prendre en compte cette nouvelle désignation et procéder à la mise à jour des bénéficiaires mentionnés dans le contrat.

En conséquence, je vous demande d’annuler la clause actuellement en vigueur et de la remplacer par la clause suivante :

« Je désigne comme bénéficiaire(s) du contrat d’assurance-vie n°[numéro du contrat] :

[Nom, prénom, date de naissance, lien de parenté, adresse du nouveau bénéficiaire principal] ;

À défaut, [Nom, prénom, date de naissance, lien de parenté, adresse du bénéficiaire de second rang, le cas échéant]. »

Je précise que cette démarche est effectuée librement, sans contrainte ni influence extérieure. De plus, la clause initiale n’ayant pas été acceptée par les bénéficiaires précédents, cette modification est parfaitement valable et opposable, en conformité avec l’article L132-9 du Code des assurances.

Vous trouverez ci-joint une copie de ma pièce d’identité en cours de validité. Je reste à votre disposition pour fournir tout document supplémentaire que vous jugerez nécessaire à la mise à jour de mon dossier.

Je vous serais reconnaissant(e) de bien vouloir m’adresser un avenant actant la nouvelle clause bénéficiaire dans les plus brefs délais.

En vous remerciant de votre réactivité, je reste à votre disposition pour toute information complémentaire.

Veuillez recevoir, Madame, Monsieur, l’assurance de mes salutations distinguées.

[Nom et prénom]

[Signature]

À propos de ce modèle de lettre

Changer le bénéficiaire d’un contrat d’assurance vie est une décision personnelle importante, souvent liée à une évolution de votre situation familiale ou patrimoniale. Bien que cette démarche puisse sembler administrative, elle mérite toute votre attention. Une lettre bien rédigée est essentielle pour que votre volonté soit clairement exprimée et dûment prise en compte par votre assureur.

Comprendre l’importance de la lettre

Modifier la clause bénéficiaire d’un contrat d’assurance vie ne se fait pas à la légère. Ce changement implique des conséquences financières et successorales. C’est pourquoi il est indispensable de le formaliser par écrit, dans une lettre claire et structurée. Cette lettre constitue une trace officielle de votre volonté. Elle doit donc être rédigée avec soin, même si le ton peut rester sobre et courtois.

Précision et clarté avant tout

Votre lettre doit aller à l’essentiel, sans être trop brève. Pensez à inclure les éléments suivants :

  • Vos informations personnelles : nom, prénom, adresse, numéro de contrat.
  • La demande explicite de changement de bénéficiaire.
  • Les coordonnées complètes du nouveau bénéficiaire : nom, prénom, date de naissance, adresse (voire lien de parenté si pertinent).
  • La date de prise d’effet souhaitée, si elle diffère de la date d’envoi.

Restez factuel et évitez les justifications personnelles : l’assureur n’a pas à connaître les raisons de votre décision.

Soignez la forme

Une lettre professionnelle bien présentée inspire confiance. Utilisez un ton respectueux, sans formalisme excessif. Relisez-vous attentivement pour éviter les fautes et les imprécisions. Une lettre bien écrite évitera toute interprétation erronée de votre volonté.

Si vous rédigez votre lettre à la main, veillez à ce qu’elle soit lisible. Sinon, privilégiez une version dactylographiée. Dans tous les cas, signez la lettre pour en confirmer l’authenticité.

Envoyer la lettre dans les règles

L’idéal est d’envoyer votre courrier en recommandé avec accusé de réception. Cela vous permet de prouver que votre assureur a bien reçu votre demande. Conservez une copie de votre lettre et de l’accusé pour vos dossiers.

Notez enfin que si la clause bénéficiaire est dite irrévocable, vous ne pourrez pas la modifier sans l’accord du bénéficiaire en question. Dans ce cas, il est important de vérifier les conditions de votre contrat avant d’envoyer votre courrier.

Un conseil pour conclure

Changer le bénéficiaire d’un contrat d’assurance vie est un acte simple, mais aux effets durables. Accordez un peu de temps à la rédaction de votre lettre. Une formulation rigoureuse aujourd’hui peut éviter bien des complications demain.

Et si vous avez un doute sur la formulation ou sur les conséquences de votre changement, n’hésitez pas à prendre conseil auprès de votre compagnie d’assurance ou d’un professionnel qualifié.

Utiliser ce modèle

Personnalisez ce modèle selon vos besoins et envoyez une ou plusieurs lettres personnalisées en quelques clics.

Ce qui est inclus

  • Modèle de lettre personnalisable
  • Écriture manuscrite professionnelle
  • Papier A4 premium 90g blanc
  • Enveloppe professionnelle
  • Format adapté au manuscrit
  • Expédition sous 48h
  • Suivi de livraison

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